Что такое скам, виды, признаки скама

Если вывести средства не удается, то с большой вероятностью речь идет о скаме. Активная реклама в соцсетях c привлечением звезд, много непонятных терминов и обещание сверхприбылей — так скамеры завлекают своих жертв. Чаще всего через некоторое время проект перестает выплачивать обещанные доходы, а возврат вложенных средств оказывается практически невозможен.

Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники. Большинство скамеров собирают деньги с минимальными усилиями. Они пользуются желанием людей получить прибыль за короткий срок.

Подобное произошло с криптовалютной биржей Mt.Gox, которая сообщила о банкротстве по причине атаки хакеров. Здесь принцип тот же, что и с инвестиционными проектами. Вы покупаете криптовалюту малоизвестной биржи, но по низкой цене. Стоимость монеты начинает расти с завидной скоростью, в результате чего вы вкладываете все больше и больше. Мошенники, маскируясь под легитимные сервисы, требуют от пользователей прохождение KYC-процедуры.

Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу». Если разработчики заранее предположили скам, то когда он произойдет, зависит от их «жадности». Кто-то почти не вкладывает что такое скам деньги и закрывает проект еще на стадии первичной разработки. Кто-то активно продвигает проект в листинге, не жалея денег, после чего сворачивает проект под разными предлогами на пике стоимости токена.

Скам-проект и скамеры: что это значит и как защититься?

Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина. Самый главный и знакомый пример — финансовая пирамида «МММ». На сегодняшний день ни у кого не возникло бы сомнений, что она, по сути, обыкновенный скам — стоило только понаблюдать за ее агрессивной рекламой и финансовой деятельностью.

В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. Появление негативного фона (большое количество постов о выводе средств, плохие отзывы клиентов компании) на инвестиционных форумах, блогах и пр.

• Сайты, на которых размещается реклама, создаются самими мошенниками, трафик искусственно накручивается.
• В первом случае разработчики исчезают с деньгами инвесторов в неизвестном направлении.
• Поэтому инвесторам советуют проверять актуальность адресов сайта, официальных каналов и страниц в социальных сетях, а также информацию про создателей проекта.
• Если какая-то компания перестает выплачивать деньги своим вкладчикам, говорят, что она соСКАМилась.
• В переводе это слово означает «афера, мошенничество, жульничество», а применительно к Интернет-инвестициям имеется ввиду спланированное банкротство (обычно с потерей денег вкладчиками).

Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег. В основном их контент состоит из обещаний большой прибыли и гарантий финансовой свободы. Количество полезной информации и активность пользователей, как правило, находится на низком уровне. Эту схему провернуть просто, так как сфера криптовалют слабо регулируемая. Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно. Практика такова, что даже крупные хищения раскрывают очень редко.

Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд. Из оставшихся 19% только 5% представляли хоть какую-то ценность. Эти цифры говорят сами за себя — риск потерять деньги в криптовалюте невероятно высокий. Новичкам следует 200 раз подумать, прежде чем нести деньги в хайповый проект.

Обменники криптовалют

Поэтому, достаточно следовать простым правилам криптобезопасности и быть внимательным, чтобы защититься от действий мошенников. Еще один явный признак скам-проекта – отсутствие или скудное количество технической составляющей проекта. Кроме того, о них регулярно пишут независимые компании и блогеры. Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi. Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap.

Но, даже если вы перевели деньги инвестиционной компании, мошеннику или какому-то онлайн-лохотрону, а он соскамился, есть шанс запустить принудительный возврат средств. Но, исходя из современных тенденций встречаются целые группы аферистов, запускающие крупные скам-проекты, которые отличить от настоящих компаний крайне сложно. На отечественном рынке такого рода репутация закрепилась за инвестиционным хайп-проектами и пирамидами.

Как не стать жертвой скама криптовалют — мнение эксперта

Разработчикам остается продать свои токены на пике спроса. С такой динамикой графика котировок его скам — вопрос времени. Хайпы — это проекты, которые рано или поздно 100% ждет скам. Криптовалютные стартапы, прошедшие ICO, могут как соскамиться, так и стать лидерами сегмента. В последнее время блогеры и звезды из разных сфер начали активно инвестировать в криптовалюту. Фаундеры платят им кучу денег, чтобы снять ролик с участием лидера мнений, где он юзает приложение в кадре.

В последний год среди криптовалютных платформ появилось новое направление — DEX. Их преимущество — полная децентрализация и минимум инструментария. Риски снижаются за счет того, что DEX не предполагает хранение криптовалюты, на ее серверах не хранятся данные пользователей — исключается взлом. Биржи DEX являются только лишь платформой для обмена монет. Самая известная децентрализованная бирже — Uniswap, чей токен UNI входит в ТОП-15 по уровню капитализации. 30 июня 2021 года токен WhaleFarm, имеющий отношение к DeFi, подешевел на 99%.

В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру. Причем, покупка и продажа стали красным маяком для мошенников не только в реальном мире, но и в интернете. Например, возьмем платформу Steam, где можно обмениваться или продавать полученные вещи, например, оружие. Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил.

CoinMarketCap, к сожалению, не позволяет сделать скрины с графиков уже соскамившихся стартапов. Использованные в обзоре графики ни в коем случае не означают, что данные стартапы станут скамом. Цель обзора — обратить ваше внимание на то, что может помочь ограничить инвестиционные риски. Бурное развитие криптовалют способствует появлению многочисленных мифов. Большинство из них легко разрушаются посредством быстрого анализа. Если рассмотреть каждый факт под микроскопом, станет понятно, работает ли он в реальных условиях.

А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами. В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов. Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами. Все перечисленные выше признаки скамов я привел исключительно для расширения кругозора читателей ленивого блога. Даже при полном совпадении всех признаков, совсем не факт, что проект скоро соскамится.